アラフィフココは楽天証券のNISA口座の開設に失敗したよ! メゲずにリベンジするよ!
アラフィフ主婦ココが、つみたてNISAをはじめました、と先日意気揚々とブログにアップをしました。
が、、、
実はつみたてNISAデビューに失敗しました
更に今回痛恨のミスは、ココは今年つみたてNISAデビューできず、来年になってしまうということです(詳細は後述)。
私のような失敗をする方はいらっしゃらないと思いますが、現在のNISA口座を別の証券会社に移したいという方にも参考になるかと思います。
楽天証券から「つみたてNISA口座開設不可」の連絡
楽天証券の設定も終え、後は引き落としを待つのみと楽しみにしていましたが、まさかの「NISA口座を開設することができませんでした」通知を受け取ることになるとは...
アラフィフ、つみたてNISAデビュー失敗の巻 ??????
? ココ＠プロ専業主婦 (@shufuinvest) August 8, 2019
マネックス口座に知らぬ間にNISA口座開設していた(残高0円)。#つみたてNISA #アラフィフしっかりしろ https://t.co/alLV9zDW4g pic.twitter.com/DEIJoX32iQ
えっ？私、NISA口座を既に持ってる？
どこの金融機関に？覚えていない・・・
焦って調べてみると、どうやらマネックス口座に、既にNISA口座を開設していたようです。
全く記憶がないのですが…もちろんNISA口座には1円も入っていませんでした。
マネックス口座は以前、株のサヤ取りに頻繁に使っていました。今は、何本か購入した投信を寝かしているだけです。長い間、ログインすらしていなかったので、全くのノーマークでした。
ということで、見事に出鼻をくじかれたアラフィフのココですが、マネックスにつくっていたNISA口座を楽天証券に移すべく、ココは動きました。
NISA口座変更の手続き(マネックス→楽天)
まず、マネックスのホームページを見ました。
こういった場合はコールセンターにお問い合わせするとのことです。
なおココは、マネックス証券のサイトのお問い合わせフォームから問い合わせをしました。
マネックス証券担当者のご返事は、
NISA口座廃止につきましては書類でのお手続きになります。
本件の受付後、非課税投資枠の利用に制限をかけ、新規買付ができなくなります。ご了承をいただいたうえで、書類をお送りしたいと存じます。
との回答でした。以下がそのメールです
マネックス証券の対応は、とても丁寧かつ迅速でした
引っ越しちゃってゴメンね
今回の場合、NISA口座の引っ越しなので、マネックスの口座で、新規買付ができなくなることは問題ありません。
その旨を了承することを電話でお伝えしたところ、「書類を送る手続きをします」とお返事いただいたので、現在、その書類待ちです。
今後の流れですが、書類が到着したら必要事項を記入の上、マネックス証券に返信します。そうすると、マネックス証券から「勘定廃止通知書」がココに送られてきます。それを、楽天証券に送付することで、新たに楽天証券で、つみたてNISA口座を開設する手続きが可能となるはずです。
web上では完結できず、書類が行ったり来たりと手間ですが、税金に関することだし、何よりも私のミスなので、仕方がないですね。
ここまでの段階では、出鼻をくじかれたものの、書類の手続きが済み次第、NISA口座の引っ越しが完了し、今度こそ念願の楽天証券でつみたてNISAデビュー!?と思っていたのですが、世の中そんなに甘くはなかったです。次なる壁が現れました。
以下は、楽天証券のNISA口座に関する説明です。
ポイントはここです。
口座開設不可となった日から60日後に再度のお申し込みできます。
NISA口座開設書類が10月以降に到着した場合は、翌年のNISA口座開設となります。
ココの口座開設不可の連絡を受けたのが8/8、それから60日後ということは10月。
ということは、もう今年はNISA口座を開設できず、来年にならないと口座開設できません。
なお、楽天証券の口座開設と同時につみたてNISAの設定を済ませていたのですが、8月分のつみたてNISA引き落とし分は、買付けは行われたものの、つみたてNISAとしては扱われず、一般口座に移されていました。
このように、8月分につみたてNISAのつもりで買い付けた投資信託は、口座が”NISA”ではなく、”一般口座”扱いとなります。当然課税対象です。
なお、NISA口座用に積み立て設定していたものを解除しておかないと、来月以降も一般口座扱いで積み立てされてしまうことになるのかと思い、楽天証券の担当の方にお聞きしたところ、「申請したつみたてNISA口座は現時点で停止になっており、設定そのものが無効となっているので、設定解除する必要はありません」とのことでした。
ホッ。
楽天証券はお盆中にもかかわらず、詳しく状況を説明して頂けました。
お金を預けるところですので、こういった対応をして頂けると安心できます。
ということで、今楽天証券のNISA口座を覗いてみると、何もなかったかのようにゼロがならんでいます。
2020年1月から、今度こそつみたてNISAのデビューをするにあたり、ココは楽天カードのクレジット払いで引き落とすつもりです。
いつまでに設定したらよいか確認したところ、今年2019年12月12日までに設定完了したら、2020年1月からクレジットカード払いでスタートできますとのことでした。
来年1月から無事にスタートできますように
楽天証券の口座開設はこちらからできます。
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