我が家のつみたてNISA、ジュニアNISA、一般NISAの2021年1月度実績を公開!
NISA口座は3口座ともプラスで絶好調!
ココ家は、楽天証券 の3つのNISA口座(つみたてNISA、ジュニアNISA、一般NISA)で資産運用しています。
本記事では、2021年1月度の実績を公開します。
ココファミリーのNISA計画2021年度版
ココ家では、2019年までは、セゾン投信でつみたてNISAを活用してきました。2020年からはNISA口座を楽天証券に移し、投資戦略も大幅にリニューアルしました。
3つのNISA口座なので、名付けてNISA3 !
そもそも、NISAって何?って思う方は、こちらの記事をどーぞ。
では早速、各NISA口座の2021年1月度実績を公開します!
2021年1月度 ココ夫の一般NISA口座実績
2021年1月度 一般NISA口座詳細
2021年1月末時点の、ココ夫の一般NISA口座の米国高配当ETFの状況です。
HDVとSPYDを、相場下落時だけ買い付ける作戦です。
コチラは1月末時点の高配当ETFの状況です(この表は、これまでの配当金は含まれていません)。
直近3ヶ月の推移表はこちらです。下の表は、これまでの配当金も含んでいます。
続いて、こちらは一般NISA口座の高配当ETFの推移グラフです。
1月は、相場が落ち着いていたので、買い増しはしていません。
コロナショックで、含み損は合計で-17%にまで達したものの、2020年11月頃から息をふきかえし、今月末時点で+7.5%の損益率となりました。
一喜一憂しないで下ったら買い増しするよ!
続いて、こちらは楽天ポイントのSPUアップ狙いのポイント投資分です。
毎月500円分の楽天ポイントだけで(ポイントだけなので元手はゼロ円)、月1回、投信を購入しています。高配当ETFとは何の関係がありませんが、参考までに。
月イチゆるポ(ゆるーいポイ活)なのに成績はGOOD!
高配当ETFは、買い場が難しいです。コロナショックで暴落する中、淡々と買い進めましたが、買い発動は早すぎて、その後、苦戦を強いられました。
でも、選定銘柄のSPYDとHDVは良い商品だと思うので、2021年も暴落時には買い増ししていきたいと思います。
一般NISAを口座の積立て投資設定で、早速やらかす
そして、今年からは「高配当ETFを暴落時のみ購入戦略」と「投信のつみたて投資」のハイブリッド型に変更しました。
昨年はコロナショックで高配当ETFも暴落し、購入タイミングがありました。でも、今年も起こるかどうかはわかりません。
その場合は、何も買わない状態となるので、一般NISA口座の年間投資可能枠が無駄になってしまいます。
そのため、今年からハイブリット型にしました。「投信のつみたて投資」は楽天カード払いが可能な5万円/月、を割り当てます。
と、昨年末に戦略を立てたにもかかわらず、1月度に早速やらかしてしましました!
なんと、つみたての支払い設定を、「クレカ払い」ではなく、「口座引き落とし」に設定していたのです(上図は修正済のものです)。
購入前ギリギリのタイミングで気がついたので修正したものの、時すでに遅し、1月度分の「クレカ払い」の変更には間に合いませんでした。
ということで、1月度は潔く「投信のつみたて投資」を諦めました。2月からのスタートとなります。
皆さんはココのようなミスしないよう、ちゃんと確認してね
以上が、ココ夫の一般NISAの1月度実績でした。
続いてココのつみたてNISA口座の実績です。
2021年1月度 ココのつみたてNISA口座実績
2021年1月末時点のココのつみたてNISA口座の状況です。ドルコスト法で低コスト優良投信を、毎月自動積み立て中です。
ココが選択したファンド(投資信託)は、以下の2つです。
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
楽天VTI
この2銘柄を、年間NISA枠上限の40万円になるように、楽天カード払いで毎月自動積み立てしています。
自動積み立てなので設定後は何もすることがないです。
つみたてNISAの設定は以下の通りです。
2021年1月度 つみたてNISA口座詳細
2021年1月末時点のココのつみたてNISA口座の詳細です。
ココのつみたてNISA口座は、文字通り自動つみたてなので、完全ほったらかしです。
完全放ったらかしにもかかわらず、3つのNISA口座の中で現時点で最も好成績です。
ほったらかしが一番好成績
そしてこちらが、ココのつみたてNISA口座で保有中の、投資信託の直近3ヶ月の推移です。
コロナショック後の上昇の恩恵を受けた形となりました。
このつみたてNISAの特徴は、楽天カードで投信つみたてを決済していることです。
楽天カードを利用すると、楽天ポイントが1%分還元されるので、そのポイントを、買い物やつみたてNISAの支払いの足しにしています。
ココの選んだ投資信託の信託手数料は、数ある投資信託の中でも比較的低い部類です。
それぞれの管理費用(含む信託報酬）は、楽天VTIが 0.162%、eMAXIS Slim 先進国株式インデックスが、0.1023%(執筆時点)です。
これはクレカ利用による還元ポイントの1%を余裕で下回ります。
つまり、投資信託の管理費用(手数料)の数年分は実質的にゼロとみなすことができます。
これが楽天証券＋投信つみたて＋クレカ払いの圧倒的な強みです。
お得な楽天ポイント投資の記事はこちらをどーぞ。
楽天ポイント併用でお得に投資!
続いて、こちらはつみたてNISA口座の推移グラフです。
つみたてNISAは、長期投資が前提です。なので、今の時点で成績うんぬんを比較する意味はないのですが、今のところはNISA3口座の中で一番成績がよいです。
コツコツと順調に増加しているのが分かりやすいのも、つみたてNISAの特徴です。
つみたてNISAが一番カンタン、一番優秀!
ここまで述べてきたように、つみたてNISAはとても簡単です。
投資なんて難しそう・・・と思う方は、つみたてNISAから始めて見るのはいかがでしょうか。
楽天証券では、優良な投資信託がラインナップされています。
ココがイチオシの投資信託商品はコチラの記事で具体的に紹介しています。
つみたてNISAは、毎月決まった額を自動で買い付けてくれるので、投資しているという意識がなくても資産形成できます。
税制優遇も受けられるので、投資に興味があるなら、つみたてNISAから始めてみるのがよいかと思います。
つみたてNISAは投資初心者に最適!
そして下手な裁量よりも好成績!
以上が、ココのつみたてNISAの1月度実績でした。
最後はココ子のジュニアNISA口座の実績です。
2021年1月度 ココ子のジュニアNISA口座実績
2021年1月度 ジュニアNISA口座詳細
こちらが、2021年1月末時点のココ子のジュニアNISA口座の詳細です。上が投信、下が個別株。
そしてこちらは、ココ子のジュニアNISA口座の直近3ヶ月の推移です。
1月度は、eMAXIS Slim 先進国株式インデックスと楽天VTIをそれぞれ1万円分ずつ購入しました。
今月もプラスをキープ!
つみたてNISA口座に似た傾向
ジュニアNISA口座は、投資信託に加え、2020年12月に、年間80万の枠を埋めるために、前々から気になっていたイオン(8267)をスポット購入しました。
個別株投資については、基本的にブログには書かないのですが、今回は、ジュニアNISA口座枠で購入したので公開しています。本来、ココの個別株購入指標の一つであるROIC(投下資本利益率)の観点では、購入NGな株となります。
でも、株主優待である「買い物時のキャッシュバック」狙いで購入しました。なので株価アップは期待していません。
各投資信託は、約15%以上の損益率となっていますが、額面が相対的に大きなイオン株が全体の損益率の足をひっぱる形となっています。
オーナーズカードは4月末到着予定
ココ子のジュニアNISA口座は、2019年まではセゾン投信でしたが、2019年末に解約し、新たに楽天証券にジュニアNISA口座を開設しました。
楽天証券のジュニアNISA口座で注意すべきことは、米国ETFは購入できないことです。
ジュニアNISAで海外ETFを考えているなSBI証券 がおすすめです。
なお、ジュニアNISAは色々と制限があるので、よく調べてから投資することをオススメします。
ジュニアNISAの口座開設と新規投資は、2023年12月31日で終了することに決まりました。
廃止が決定したジュニアNISA口座を、今あえておすすめする記事はこちら↓
税制優遇があるNISAは、以下の証券会社がオススメ！
口座開設は無料
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以上が、我が家のNISA3口座の実績でした。
大勝ちを狙わず、退場しないことを優先
そのために、
・分散投資(リスクの分散)
・低リスク運用(欲張らない)
ことを心がけています。
