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- アラフィフ主婦のおかねのはなし -

【NISA】楽天証券のNISA3つの口座2021年5月度実績

アラフィフ主婦ココファミリーの楽天証券のNISA口座2021年5月度実績

 

我が家のつみたてNISA、ジュニアNISA、一般NISAの2021年5月度実績を公開!

つみニー最強伝説継続中!

 

ココ家は、楽天証券 の3つのNISA口座(つみたてNISA、ジュニアNISA、一般NISA)で資産運用しています。

本記事では、2021年5月度の実績を公開します。

 

ココファミリーのNISA計画2021年度版

 

一覧表にしてみたよ

 

ココのNISA口座の2021年戦略

ココ家では、2019年までは、セゾン投信でつみたてNISAを活用してきました。
2020年からはNISA口座を楽天証券に移し、投資戦略も大幅にリニューアルしました。

 

3つのNISA口座なので、名付けてNISA3 !

 

そもそも、NISAって何?って方は、こちらの記事をどーぞ。

では早速、3つのNISA口座の2021年5月度実績を公開します!

 

2021年5月度 ココ夫の一般NISA口座実績

 ココ夫の一般NISA口座の2021年度の戦略は、以下の2本立てです。

・投信を5万円/月 積み立て(楽天カード払い)
・暴落時だけ高配当ETFを購入

 

一般NISAの口座推移

まずは全体像です。

一般NISA口座全体像

 

高配当ETFは、昨年のコロナショック時の暴落時に買いつけました。その後は相場が回復基調であるため、2020/3月から購入タイミングはありません。買い付けてからずっとマイナスでしたが、2020年11月から高配当ETFがプラ転し、今月のSPYDは+40.6%、HDVは+26.6%と脅威の回復です。(評価損益は、配当金も含んで計算しています)。

 

今後も同じペースで上がり続けることは難しいかも?!

 

そして、高配当ETFを買うタイミングがないので、2021年2月からは、高配当ETFとは別に、楽天カード払いで5万円/月の投資信託積み立てを開始しました。
またこれらとは別に、2020年6月から、楽天ポイント払いで500円/月の投資信託を購入し(現金ゼロのポイント投資)、それも合算されています。

表をグラフにしたものが次の図です。

 

一般NISA口座全体像(グラフ)

 

高配当ETFは買ったら寝かす。〇〇ショックはバーゲンセール

 

今年2月から加えた投信積み立ての損益率は+8.5%です。まだ全体に占める割合が小さいです。
高配当株ETFは、本来、値上がり益ではなく配当金が目的ですが、意に反して現時点では、高配当株ETFが爆上げしています。

 

今の値段だととても買えない

 

一般NISAの口座状況

5/31時点の口座状況です。
まず高配当ETFの部。

一般NISA
口座状況:高配当ETFの部

選んだ米国高配当ETFは以下の2つです。

HDV
SPYD

 

ココのマイルールは、高配当ETFは、〇〇ショックで暴落する中、事前に決めておいたルール(=VIX指数が区切り値に到達するたびに淡々と買う)に従って買うだけです。
選定銘柄のSPYDとHDVは良い商品だと思うので、今後もし暴落した場合には、淡々と買い増ししていくつもりです。

 

続いて投資信託の部。

一般NISA
口座状況:投資信託の部

選んだ投資信託は、以下の2つです。

楽天VTI
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

それぞれ2.5万円ずづ、合計5万円/月、楽天カード払いで購入しています。
これとは別に、楽天ポイント払いで500円/月だけ、楽天VTIを購入しています。これは楽天ポイントのSPU対策です。

 

月イチゆるポ(ゆるっとポイ活)

 

投資信託の部は、自動積立てを設定しているので、とても楽チンです。

以上が、ココ夫の一般NISAの5月度実績でした。

 

続いてココのつみたてNISA口座の実績です。

 

2021年5月度 ココのつみたてNISA口座実績

 ココのつみたてNISA口座の2021年度の戦略は、昨年と全く同じです。

・投信を3.33万円/月 積み立て(楽天カード払い)

 

つみたてNISAの口座推移

まずは全体像です。

つみたてNISA口座全体像

 

上の表をグラフにしたものが次の図です。

つみたてNISA口座全体像(グラフ)

つみニーは、自動つみたてなので、何もすることがありません。とても簡単です。
でも、なぜか簡単なのに一番成績がいいのはつみニーなんです。

そして、こんなに簡単なのに、収益率は32%を超えました。ドルコスト平均法恐るべし。

 

つみたて最強伝説継続中!

 

これだけ好成績のつみ二ーですが、毎月の支払いは楽天ポイントを併用しています。
ざっくりと総額の5~6%はポイントで支払っています。

 

投信が5~6%オフで買えたと考えるとお得!

 

これが、ココが楽天証券のNISA口座で楽天カード払いをおすすめする理由の1つです。

 

楽天証券をおすすめする理由は、こちらの記事でより詳しく書いています。 

 

つみたてNISAの口座状況

5/31時点の口座状況です。投資信託2本だけのシンプルな構成です。

つみたてNISA
口座状況

選んだ投資信託は以下の2つです。

楽天VTI
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

これを各1.67万円/月、合計3.33万円/月、楽天カード払いで購入しています。

 

投資上限枠が年間40万円なので、
3.33万/月と中途半端な額です

 

なお、ココ的おすすめ投信は、こちらの記事で紹介しています。

 

以上が、ココのつみたてNISAの5月度実績でした。

続いてココ子のジュニアNISA口座の実績です。

 

2021年5月度 ココ子のジュニアNISA口座実績

 ココ子のジュニアNISA口座の2021年度の戦略は、以下の2本立てです。

・基本的に投信を5万円/月 購入
・年間80万円の枠が埋まるように適宜調整

 

ジュニアNISAの口座推移

こちらはココ子のジュニアNISAの全体像です。

 

ジュニアNISA口座全体像

ごちゃごちゃしていますが、投信3本と個別株(イオン)を保有しています。

トータルの損益率は、+18.8%ですが、このうち、投資信託の部は、約+29%、個別株(イオン)は、-4.5%で、個別株が足をひっぱる形になりました。

 

個別株は難しい

 

上の表をグラフにしたものが、次の図です。

ジュニアNISA口座全体像(グラフ)

2020年12月末に、年間枠を埋めるために、個別株「イオン」を100株購入しました。ジュニアNISAは、投信だけでなく個別株も買えるので、商品の選択自由度が高いです。
イオン株を購入した理由は、株主優待である「買い物時のキャッシュバック」狙いです。

 

ジュニアNISAの口座状況

5/31時点の口座状況です。まずは投信の部。

ジュニアNISA
口座、投信の部

選んだ投資信託は以下の3つです。

楽天VTI
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
eMAXIS Slim 先進国REITインデックス

毎月の購入額はフレキシブルですが、上から順に2万,2万,1万/月 を目安に購入しています。

 

基本軸は投信です

 

 続いて個別株の部。

ジュニアNISA
口座、個別株の部

基本は投信ですが、ジュニアNISA枠埋めのために、今後も個別株を買うかもしれません。

 

ORIXがもっと下がったら買いたい。

 

なお、ジュニアNISAは色々と制限があるので、よく調べてから投資することをオススメします。
ジュニアNISAの口座開設と新規投資は、2023年12月31日で終了することが決定しています。

廃止が決定したジュニアNISA口座を、今あえておすすめする記事はこちら↓

 

税制優遇があるNISAは、以下の証券会社がオススメ!

 

楽天証券

口座開設は無料

 

SBI証券

口座開設は無料

 

以上が、我が家のNISA3口座の実績でした。

 

一般NISAを選択した方は、ロールオーバーを忘れないようにしましょう。

一般NISAの非課税期間は5年です。ロールオーバーし忘れると非課税口座から、一般口座(課税口座)に移されてしまいます。

また財務省の「令和2年度税制改正」によると、現行の一般NISAは名称を「新NISA」と変えて制度が変更されます。また、つみたてNISAについては、口座の開設可能期間が延長される予定です。

 

アラフィフココの投資のスタンス

大勝ちを狙わず、退場しないことを優先

そのために、

・分散投資(リスクの分散)

・低リスク運用(欲張らない)

ことを心がけています。

 

 

お得な制度、うまく活用したいね!

 

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