我が家のつみたてNISA、ジュニアNISA、一般NISAの2022年8月度実績を公開!
みんな、ニサニサしてる!?
ココ家は、楽天証券 の2つのNISA口座(ココはつみたてNISA、ココ子はジュニアNISA）で資産運用しています。
ココ夫は一般NISA口座を使っていましたが、海外赴任にともない泣く泣く口座解約しました(2022/7の記事 )
本記事では、2022年8月度の実績を公開します。
ココファミリーのNISA計画2022年度版
一覧表にしてみたよ
実は2021年版と全く同じです
ココ夫の一般NISA分は上述通り2022/7に口座解約済です
そもそも、NISAって何?って方は、こちらの記事をどーぞ。
では2つのNISA口座の2022年8月度実績を公開します!
まず、ココのつみたてNISA口座の実績です。
2022年8月度 ココのつみたてNISA口座実績
ココのつみたてNISA口座の2022年度の戦略は、昨年と全く同じです。
・投信を3.33万円/月 積み立て
つみたてNISAの口座推移
まずは全体像です。
損益率は7月末の+31.3%から7月末には+32.9%へと少しアップ!
下の図は、上の表をグラフにしたものです。
ココも来年には海外在住予定（非居住者になる）ので、その前に、つみたてNISA口座を閉鎖しなければなりません。
積み立てNISAは、ドルコスト平均法で、手間なく負担なくできる投資手法でお気に入りでしたが、残念です。
ドルコスト平均法については、こちらのシリーズ記事でみっちり解説しています。
投資初心者はつみたてNISAがおススメ!
楽天証券をおすすめしていた(過去形)理由は、こちらの記事で詳しく書いています。
つみたてNISAの口座状況
8月末時点の口座状況です。投資信託2本だけのシンプルな構成です。
選んだ投資信託は以下の2つです。
楽天VTI
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
これを各1.67万円/月、合計3.33万円/月、楽天カード払いで購入しています。
投資上限枠が年間40万円なので、
3.33万/月と中途半端な額です
なお、ココ的おすすめ投信は、こちらの記事で紹介しています。
以上が、ココのつみたてNISAの8月度実績でした。
続いて、ココ子のジュニアNISA口座の実績です。
2022年8月度 ココ子のジュニアNISA口座実績
ココ子のジュニアNISA口座の2022年度の戦略は、以下の2本立てです。
・基本的に投信を5万円/月 購入
・年間80万円の枠が埋まるように適宜調整
ジュニアNISAの口座推移
こちらはココ子のジュニアNISAの全体像です。
ごちゃごちゃしていますが、毎月合計5万円分の投信(3つ)を積み立てしています。個別株(イオン)は株主優待用に購入したものです。
また、NASDAQ100指標の連動を目指す上場投信(ETF)である、MAXIS ナスダック100上場投信【2631】は、年間80万円の枠調整用です。こちらは不定期にスポット購入しています。
下の図は、上の表をグラフにしたものです。
また、割合がわかるように円グラフにしたものがこちらです。
投信とETFが約9割を占めています
ジュニアNISAの口座状況
ジュニアNISA口座：投資信託の部
こちらは8月末時点の投資信託の口座状況です。
選んだ投資信託は以下の3つです。
楽天VTI
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
eMAXIS Slim 先進国REITインデックス
毎月の購入額は5万円で、上から順に2万,2万,1万/月 につみたて設定しています。
基本軸は投信です
ジュニアNISA口座：個別株(ETF含む)の部
続いて、8月末時点の個別株ならびにETFの口座状況です。
投信と違ってこちらはキビシイ状況・・・
MXSナスダック100ETF(2631)は3,4,5月と連続して購入したため、年間80万円のジュニアNISA枠に余裕がなくなっています。そのため追加購入できません。
最大80万円/年の制約がキビシー
なお、ジュニアNISAは色々と制限があるので、よく調べてから投資することをオススメします。
ジュニアNISAの口座開設と新規投資は、2023年12月31日で終了することが決定しています。
廃止が決定したジュニアNISA口座を、今あえておすすめする記事はこちら↓
税制優遇があるNISAは、楽天証券、SBI証券、マネックス証券がお勧めです。
ココがもし今からNISA口座を開設するなら、SBI証券!
口座開設は無料
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以上、ココ家のNISA3口座の8月度実績でした。
ココ家では、NISAでそれぞれ別の戦略を取っており、特にココ夫は一般NISAで高配当ETFや個別株をさわっていました。
でも2022/7にその口座を閉じてしまったので、今は積み立て系が本線のつみたてNISAとジュニアNISAのみです。
なので、投資のおもしろ味は全くなくなってしまいましたが、長期の資産形成という目的であればつみたてNISAだけで十分だと思います。
海外移住後の資産運用戦略は現在検討中です
大勝ちを狙わず、退場しないことを優先
そのために、
・分散投資(リスクの分散)
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