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- アラフィフ主婦のおかねのはなし -

【NISA】楽天証券のNISA2つの口座2022年10月度実績

アラフィフ主婦ココファミリーの楽天証券のNISA口座2022年10月度実績

我が家のつみたてNISAとジュニアNISAの2022年10月度実績を公開!

みんな、ニサニサしてる!?

 

ココ家は、楽天証券 の2つのNISA口座(ココはつみたてNISA、ココ子はジュニアNISA)で資産運用しています。
ココ夫は一般NISA口座を使っていましたが、海外赴任にともない泣く泣く口座解約しました(2022/7の記事 )

本記事では、2022年10月度の実績を公開します。

 

ココファミリーのNISA計画2022年度版

 

一覧表にしてみたよ

 

ココのNISA口座の2022年戦略

 

実は2021年版と全く同じです

 

ココ夫の一般NISAは上述通り2022/7に口座解約済です

 

そもそも、NISAって何?って方は、こちらの記事をどーぞ。

 

では2つのNISA口座の2022年10月度実績を公開します!

まず、ココのつみたてNISA口座の実績です。

 

2022年10月度 ココのつみたてNISA口座実績

 ココのつみたてNISA口座の2022年度の戦略は、昨年と全く同じです。

・投信を3.33万円/月 積み立て

 

つみたてNISAの口座推移

まずは全体像です。

つみたてNISA口座全体像

 

損益率は9月末の+26.3%から10月末には+31.5%に回復

 

下の図は、上の表をグラフにしたものです。

つみたてNISA口座全体像(グラフ)

 

ココも来年の春頃には海外居住予定です(日本非居住者になる)。日本非居住者はNISA口座で投資継続できないので、つみたてNISA口座での積み立ては今年で終了する予定です。

積み立てNISAは、ドルコスト平均法で、手間なく負担なくできる投資手法でお気に入りでしたが、残念です。

ドルコスト平均法については、こちらのシリーズ記事でみっちり解説しています。

 

投資初心者はつみたてNISAがおススメ!

 

楽天証券をおすすめしていた(過去形)理由は、こちらの記事で詳しく書いています。

 

つみたてNISAの口座状況

10月末時点の口座状況です。投資信託2本だけのシンプルな構成です。

つみたてNISA
口座状況

選んだ投資信託は以下の2つです。

楽天VTI
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

これを各1.67万円/月、合計3.33万円/月、購入しています。

 

投資上限枠が年間40万円なので、
3.33万/月と中途半端な額です

 

なお、ココ的おすすめ投信は、こちらの記事で紹介しています。

 

以上が、ココのつみたてNISAの10月度実績でした。

続いて、ココ子のジュニアNISA口座の実績です。

 

 

2022年10月度 ココ子のジュニアNISA口座実績

 ココ子のジュニアNISA口座の2022年度の戦略は、以下の2本立てです。

・基本的に投信を5万円/月 購入
・年間80万円の枠が埋まるように適宜調整

 

ジュニアNISAの口座推移

こちらはココ子のジュニアNISAの全体像です。

 

ジュニアNISA口座全体像

ごちゃごちゃしていますが、毎月合計5万円分の投信(3つ)を積み立てしています。個別株(イオン)は株主優待用に購入したものです。

また、NASDAQ100指標の連動を目指す上場投信(ETF)である、MAXIS ナスダック100上場投信【2631】は、年間80万円の枠調整用です。こちらは不定期にスポット購入しています。

 

下の図は、上の表をグラフにしたものです。

ジュニアNISA口座全体像(グラフ)

 

また、割合がわかるように円グラフにしたものがこちらです。

ジュニアNISA口座全体像(グラフ)

 

投信とETFが約9割を占めています

 

ジュニアNISAの口座状況

ジュニアNISA口座:投資信託の部

こちらは10月末時点の投資信託の口座状況です。

ジュニアNISA
口座、投信の部

選んだ投資信託は以下の3つです。

楽天VTI
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
eMAXIS Slim 先進国REITインデックス

毎月の購入額は5万円で、上から順に2万,2万,1万/月 につみたて設定しています。

 

基本軸は投信です

 

ジュニアNISA口座:個別株(ETF含む)の部

続いて、10月末時点の個別株ならびにETFの口座状況です。

ジュニアNISA口座、個別株の部

 

投信と違ってこちらはキビシイ状況・・・

 

MXSナスダック100ETF(2631)を買い集めたいところですが、既に年間80万円のジュニアNISA枠に余裕がなくなっています。そのため追加購入できません。

 

最大80万円/年の制約がキビシー

 

なお、ジュニアNISAは色々と制限があるので、よく調べてから投資することをオススメします。
ジュニアNISAの口座開設と新規投資は、2023年12月31日で終了することが決定しています。

廃止が決定したジュニアNISA口座を、今あえておすすめする記事はこちら↓

 

税制優遇があるNISAは、楽天証券、SBI証券、マネックス証券がお勧めです。

 

ココがもし今からNISA口座を開設するなら、SBI証券!

 

楽天証券

口座開設は無料

 

SBI証券

口座開設は無料

 

マネックス証券で口座開設

口座開設は無料

 

以上、ココ家のNISA口座の10月度実績でした。

 

ココ家では、NISAでそれぞれ別の戦略を取っており、特にココ夫は一般NISAで高配当ETFや個別株をさわっていました。
でも2022/7にその口座を閉じてしまったので、今は積み立て系が本線のつみたてNISAとジュニアNISAのみです。
なので、投資のおもしろ味は全くなくなってしまいましたが、長期の資産形成という目的であればつみたてNISAだけで十分だと思います。

 

海外移住後の資産運用戦略は現在検討中です

 

アラフィフココの投資のスタンス

大勝ちを狙わず、退場しないことを優先

そのために、

・分散投資(リスクの分散)

・低リスク運用(欲張らない)

ことを心がけています。

 

 

お得な制度、うまく活用しよう!

 

内容自体は投資初心者向けの基本的内容でわかりやすい。
でも普通の高校生はこんなこと知らないよね?アメリカの高校生はホントにこんなこと学んでるの?

 

投資とか以前に、まずお金に関する知識をつけたいけど、難しいのはイヤって人向けの本。
サラッと読めてわかりやすい。最初の一冊としておススメ。

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